Il mondo dell’advisory italiano ha vissuto un anno a due velocità. La prima è quella sostenuta dei mercati finanziari, dove l’indice Ftse Mib è cresciuto più del 25%, con sentiment positivo che ha beneficiato anche della spinta delle piazze americane (Nasdaq +36%, Dow Jones +6%). Sull’altro fronte troviamo il ritmo compassato del risparmio gestito canalizzato dalle reti nostrane, arrivato nei primi nove mesi dell’anno a un montante di soli 1,3 miliardi di euro contro i 12,8 miliardi del 2022, mostrando una decrescita della raccolta di quasi il 90%. Insomma, le “scorie” delle difficoltà vissute dalle borse nel 2022 si sono riversate sulla propensione all’investimento della clientela dei consulenti finanziari, gonfiando per riflesso l’amministrato e limitando gli afflussi “di qualità”. Le reti nostrane però non sono state certamente a guardare e, sebbene consapevoli delle difficoltà del contesto, hanno saputo mettersi in gioco come sempre, mostrando dinamismo e capacità di lettura del mercato.
BLUERATING ha voluto quindi contattare le principali realtà dell’advisory in Italia per fornirvi un racconto dell’anno appena terminato direttamente dalla voce dei protagonisti del settore.
Abbiamo posto loro quattro domande, anche ragionando sulle dinamiche relative ai reclutamenti; ecco le risposte che ricevuto, punto per punto.
1 In linea generale come avete vissuto questo 2023 e quali sono stati i momenti chiave per la vostra rete?
2 Quali sono stati a vostro giudizio i temi caldi della consulenza nel 2023 e come li avete interpretati?
3 A livello di reclutamenti, verso quali profili vi siete orientati e quanti ingressi avete registrato indicativamente?
BNL BNP PARIBAS LB
Luca Romano, Head of BNL Life Banker
1 L’anno che sta per concludersi è stato un anno fondamentale, caratterizzato dal raggiungimento di risultati importanti sia in termini quantitativi che qualitativi, a conferma del passo di crescita e della focalizzazione del nostro lavoro per rendere sempre più competitivo il nostro modello. Abbiamo, infatti, superato abbondantemente il traguardo dei 700 consulenti e gli oltre 13,5 miliardi di asset totali. Oltre ad aver attratto un sempre maggior numero di professionisti di grande esperienza sia da altre reti che dal mondo dei dipendenti. Risultati che premiano l’attrattività e distintività del nostro modo di fare consulenza, sempre più diversificato e completo, per poter servire davvero a 360° clienti privati e imprese. Proprio per questa tipologia di clienti abbiamo lanciato lo scorso ottobre Life Banker Impresa, un vero e proprio ecosistema di soluzioni, competenze e strutture a supporto dei nostri Advisory Partner per soddisfare ogni bisogno in ambito corporate.
2 Uno dei temi principali, di sicuro il più “caldo”, è stata la conferma del ritorno dei bond in portafoglio, in particolare nella componente amministrata dei portafogli, con un predominio di titoli di stato, primo fra tutti il BTP. I nostri Advisory Partner hanno saputo (e potuto) gestire la domanda di questa tipologia di strumenti con grande maturità professionale e consapevolezza. Innanzitutto non demonizzando lo strumento ma, avvalendosi anche delle valutazioni dell’Advisory Desk a loro disposizione, che attinge a tutto il know how del wealth management di Bnp Paribas, collocandone una quota adeguata per ciascun cliente, in funzione degli obiettivi di ciascuno. Una consulenza di tipo evoluto non può escludere opportunità, di qualunque tipo siano, a prescindere.
3 Ci apprestiamo a chiudere l’anno con circa 80 nuovi professionisti che si sono aggiunti alla nostra rete, numero che corrisponde ad un tasso di crescita di oltre il 10% rispetto a fine 2022. Ma, al di là dei numeri è la qualità delle persone che ci rende orgogliosi del lavoro fatto. Come detto, infatti, abbiamo dato il benvenuto a molti professionisti senior di grande esperienza e che ci hanno scelto perché condividono il nostro modo di vedere ed interpretare la professione alla luce delle evoluzioni e delle sfide future, a cui si sono aggiunti un numero sempre crescente di dipendente bancari, che hanno deciso di dare una svolta alla loro carriera, partendo dalla centralità dei propri clienti.