Il mondo dell’advisory italiano ha vissuto un anno a due velocità. La prima è quella sostenuta dei mercati finanziari, dove l’indice Ftse Mib è cresciuto più del 25%, con sentiment positivo che ha beneficiato anche della spinta delle piazze americane (Nasdaq +36%, Dow Jones +6%). Sull’altro fronte troviamo il ritmo compassato del risparmio gestito canalizzato dalle reti nostrane, arrivato nei primi nove mesi dell’anno a un montante di soli 1,3 miliardi di euro contro i 12,8 miliardi del 2022, mostrando una decrescita della raccolta di quasi il 90%. Insomma, le “scorie” delle difficoltà vissute dalle borse nel 2022 si sono riversate sulla propensione all’investimento della clientela dei consulenti finanziari, gonfiando per riflesso l’amministrato e limitando gli afflussi “di qualità”. Le reti nostrane però non sono state certamente a guardare e, sebbene consapevoli delle difficoltà del contesto, hanno saputo mettersi in gioco come sempre, mostrando dinamismo e capacità di lettura del mercato.
BLUERATING ha voluto quindi contattare le principali realtà dell’advisory in Italia per fornirvi un racconto dell’anno appena terminato direttamente dalla voce dei protagonisti del settore.
Abbiamo posto loro quattro domande, anche ragionando sulle dinamiche relative ai reclutamenti; ecco le risposte che ricevuto, punto per punto.
1 In linea generale come avete vissuto questo 2023 e quali sono stati i momenti chiave per la vostra rete?
2 Quali sono stati a vostro giudizio i temi caldi della consulenza nel 2023 e come li avete interpretati?
3 A livello di reclutamenti, verso quali profili vi siete orientati e quanti ingressi avete registrato indicativamente?
BANCA WIDIBA
Nicola Viscanti, Head of Advisors
1 Nel 2023, la rete di Banca Widiba ha vissuto alcuni momenti chiave che hanno contribuito a definire un anno molto positivo. L’introduzione della nuova funzionalità “Consulenza Programmata”, un’innovazione nel servizio di consulenza e un unicum nel mercato dell’architettura aperta, ha consentito ai consulenti finanziari di efficientare la gestione dei portafogli della clientela, e al cliente di impostare una vera e propria strategia di costruzione e aggiustamento del portafoglio nel tempo. Inoltre, il programma Team CF ha dato l’opportunità ai consulenti di costituire due differenti tipologie di “Team”, il team Partnership, che mette a fattor comune le professionalità e le competenze complementari di due professionisti, e il team Next Generation, pensato sia per la gestione di un efficace passaggio generazionale, sia per avviare alla professione i giovani consulenti finanziari.
2 Siamo convinti che, anche in questi momenti di incertezza, sia importante non perdere di vista i propri obiettivi patrimoniali, grazie anche al supporto del consulente finanziario di fiducia. Parallelamente, un altro tema centrale è stato quello di agevolare l’inserimento dei giovani nel mondo della Consulenza. In Banca Widiba favoriamo l’ingresso di giovani consulenti, spesso attratti anche dall’utilizzo professionale di una piattaforma proprietaria tecnologicamente evoluta. Inoltre, il progetto team CF, in particolare il team Next Generation, consente alle figure junior di operare affiancate da un Consulente d’esperienza, accelerando così il processo di apprendimento.
3 Banca Widiba ha adottato nel corso degli ultimi anni un approccio diversificato nella selezione dei consulenti finanziari, finalizzato alla creazione di una squadra composta da una ricca varietà di competenze, conoscenze specialistiche e percorsi formativi e professionali. Questo ha portato all’arricchimento della rete non soltanto attraverso l’ingresso di consulenti finanziari senior e junior, ma anche con professionisti provenienti dal mondo bancario, dal settore assicurativo e dal mondo dell’industria con una forte motivazione e solide competenze per fornire un servizio di consulenza a 360° ai clienti. Il fatto che molti nuovi ingressi affermino di scegliere Banca Widiba per la struttura ad architettura aperta rispecchia l’unicità del modello di consulenza finanziaria della Banca che, nell’ultimo anno, ha dato il benvenuto a 50 nuovi professionisti.
Qui le puntate precedenti:
Allianz Bank FA
Fineco
Azimut
Bnl Bnp Paribas LB
Banca Mediolanum
Fideuram Ispb
Banca Generali
Copernico Sim
CheBanca!
Credem