Il mondo dell’advisory italiano ha vissuto un anno a due velocità. La prima è quella sostenuta dei mercati finanziari, dove l’indice Ftse Mib è cresciuto più del 25%, con sentiment positivo che ha beneficiato anche della spinta delle piazze americane (Nasdaq +36%, Dow Jones +6%). Sull’altro fronte troviamo il ritmo compassato del risparmio gestito canalizzato dalle reti nostrane, arrivato nei primi nove mesi dell’anno a un montante di soli 1,3 miliardi di euro contro i 12,8 miliardi del 2022, mostrando una decrescita della raccolta di quasi il 90%. Insomma, le “scorie” delle difficoltà vissute dalle borse nel 2022 si sono riversate sulla propensione all’investimento della clientela dei consulenti finanziari, gonfiando per riflesso l’amministrato e limitando gli afflussi “di qualità”. Le reti nostrane però non sono state certamente a guardare e, sebbene consapevoli delle difficoltà del contesto, hanno saputo mettersi in gioco come sempre, mostrando dinamismo e capacità di lettura del mercato.
BLUERATING ha voluto quindi contattare le principali realtà dell’advisory in Italia per fornirvi un racconto dell’anno appena terminato direttamente dalla voce dei protagonisti del settore.
Abbiamo posto loro quattro domande, anche ragionando sulle dinamiche relative ai reclutamenti; ecco le risposte che ricevuto, punto per punto.
1 In linea generale come avete vissuto questo 2023 e quali sono stati i momenti chiave per la vostra rete?
2 Quali sono stati a vostro giudizio i temi caldi della consulenza nel 2023 e come li avete interpretati?
3 A livello di reclutamenti, verso quali profili vi siete orientati e quanti ingressi avete registrato indicativamente?
ZURICH BANK
Federico Gerardini, Responsabile Direzione Commerciale e Wealth Management
1 Il 2023 ha visto un progressivo e costante ampliamento della piattaforma di partner che collaborano con la nostra banca, arrivando ad oltre 13 partner d’eccellenza che ci affiancano per un’offerta a 360°, sul fronte, ad esempio, del corporate banking e della consulenza legale e fiscale. Ulteriore elemento chiave per la nostra rete in questo 2023 è rappresentato dal “Progetto Sinergie”, con cui abbiamo arricchito la nostra proposizione avviando un percorso di sinergie tra Zurich Bank e la compagnia con cui stiamo offrendo ai nostri clienti una risposta completa e coerente alle proprie esigenze di protezione assicurativa e bancarie/di investimento, stiamo abbracciando nuovi canali di reclutamento e stiamo studiando opportunità di rafforzamento della nostra presenza territoriale, e che ci sta dando già grandi soddisfazioni. Abbiamo vissuto davvero molti momenti intensi, come ad esempio la prima Convention Zurich Bank “La nostra forza, Noi” a marzo 2023, in cui abbiamo incontrato la nostra rete di consulenti finanziari.
2 Lo scenario assolutamente complesso è stato comunque interpretato attraverso lo sviluppo di soluzioni che potessero rispondere a specifiche esigenze di risparmio amministrato attraverso formule evolute sia di risparmio assicurativo che gestito. Nello specifico abbiamo lavorato all’elaborazione di modelli di consulenza in grado di fornire strumenti di risparmio gestito in grado di costruire portafogli guidati da una proiezione di rendimento, allo sviluppo di soluzioni assicurative di nuova generazione in grado di fornire – attraverso un contenuto finanziario sviluppato in singoli titoli obbligazionari – un target di rendimento aggiornabile in virtù del contesto di mercato nonché a contenitori innovativi di risparmio gestito in grado di generare un flusso cedolare attraente e al tempo stesso garantire una fiscalità agevolata.
3 Il target di profilo di consulenti finanziari a cui siamo orientati è quello “Private&Wealth”, sia provenienti dal mondo della consulenza finanziaria che dal mondo bancario. Nel 2023 sono stati inseriti più di 50 Consulenti senior in tutta Italia con buona aderenza rispetto al suddetto target, con l’obbiettivo di rafforzare costantemente l’attenzione verso profili Private & Wealth e la “qualità” dei portafogli. Ci rivolgeremo anche ai profili più Junior, con un background formativo e professionale comunque il più affine possibile al modello di business Private&Wealth della nostra realtà.
Qui le puntate precedenti:
Allianz Bank FA
Fineco
Azimut
Bnl Bnp Paribas LB
Banca Mediolanum
Fideuram Ispb
Banca Generali
Copernico Sim
CheBanca!
Credem
Banca Widiba